企业网银操作手册-企业付款
企业网银操作手册-企业付款 ................................................................................................................ 1
1. 付款录入 ..................................................................................................................................... 2
1.1 单笔付款 .............................................................................................................................. 2 1.2 批量付款 .............................................................................................................................. 8 2．付款信息维护 .......................................................................................................................... 12
2.1 单笔维护 ............................................................................................................................ 12 2.2 批量维护 ........................................................................................................................... 15 3 付款复核 .................................................................................................................................... 19
3.1 单笔复核 ............................................................................................................................ 19 3.2 批量复核 ........................................................................................................................... 21 4. 付款授权 ................................................................................................................................... 24
4.1 单笔授权 ............................................................................................................................ 24 4.2 批量授权 ........................................................................................................................... 27 5 复核/授权信息维护................................................................................................................... 30
5.1批量维护 ............................................................................................................................ 30 5.2预约取消 ............................................................................................................................ 33
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第 一 章 综合说明
1. 付款录入
付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包括单笔付款、批量付款。
1.1 单笔付款
单笔的录入交易。转账类型包括同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。
操作步骤
1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.1-1 单笔付款录入）。
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第 一 章 综合说明
图1.1-1单笔付款
录入
选择付款账号。
点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，否则选择其它银行。 选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，否则选异地。 输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。
选择输入：选择已经建立好的常用账号或配对账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹
配
键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则可以点击账号右边的小图标“
”，系
统将会对账号进行校验，并带回收款户名。
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第 一 章 综合说明
2、 3、
输入收款户名
输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候才需要输入，可以选择输入，也可以手
工输入
在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.1-2 收款银行信息选择页面（同城）
或图1.1-3收款银行信息选择页面（异城））。
图1.1-2收款银行信息选择页面（同城）
图1.1-3收款银行信息选择页面（异地）
可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到
的银行全称里选择所需信息
点击【提交】
按钮，确定收款银行名称
4、选择汇款方式：普通、加急。 5、输入汇款金额
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第 一 章 综合说明
6、选择预约付款：是、否 7、选择输入预约时间
8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先自定义用途内容。 9、如无所需用途可手工录入用途
10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操作人员查看。
11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，可方便事后的银、企对账。 12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如图1.1-4企业付款信息确认页面）。
图1.1-4企业付款信息确认页面
13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔转账付款的结果，（如图1.1-5企业付款信息结果页面）。
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第 一 章 综合说明
图1.1-5企业付款信息结果页面
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况 继续录入：返回单笔付款界面
电子回单：点击【电子回单】按钮，显示该笔转账支付指令的临时网上电子回单，银行事
后还会提供正式的纸质回单。（如图1.1-6网上银行电子回单）
图1.1-6网上银行电子回单
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第 一 章 综合说明
名词解释
指令流水号： 系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号
预约付款： 企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易
配对账户： 企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款对象限定在所建立的配对账号范围内
要点提示
常用账号列表管理：收款人账号可以通过付款信息维护，把以往成功交易记录
中的收款人账号信息加入到常用账号列表，减少重复输入的工作量，并可加快转账速度。
内。
如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对账户范围
预约付款的预约期限不允许超过31天。
人行支付系统：小于20000元的异地他行交易通过人民银行小额支付系统进行
处理，大于20000元的异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。
加急：满足企业高时效性转账，方便银行识别和快速处理，缩短到账时间。通
常情况下，企业选加急方式后，银行会选最快的路径处理该业务，款项的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高。例如，对转向同城其他银行的业务，企业选加急后，银行就
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第 一 章 综合说明
纳入异地业务对待，通过人民银行电子支付系统进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但费用也将按异地汇款业务标准来收取。
日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累
计超过日累计限额，转账时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单
笔交易限额，转账时系统会预警。
单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账
金额累计超过单日交易限额，转账时系统会预警。
1.2 批量付款
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。
批量付款，企业操作员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。
操作步骤
点击企业付款>>付款录入>>批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图1.2-1 批量文件导入页面）
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第 一 章 综合说明
图1.2-1批量文件导入页面
在批量文件中点击【浏览】按钮，选择批量付款文件，点击打开，将批量文件导入网银系统。
1、 输入总金额。 2、 输入总笔数。
3、 选择汇款方式：加急、普通。
输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图1.2-2批量支付录入处理结果页面）
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第 一 章 综合说明
图1.2-2批量支付录入处理结果页面
若导入文件中的数据存在网银校验不通过的不合法数据，系统会显示批量指令提交出错清单页面（如图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面）
图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面 在批量付款结果信息中批次
状态为：检验有误，待维护。批量指令提交出错清单中将显示有错误信息的转账交易，错误信息将提示可能出错的原因。此时，需要先将校验有误的转账交易修改正确。
点击返回进入如下页面（如图1.2-4 批量支付校验有误修改页面）；也可进入付款信息维护
-批量维护进行修改。
图1.2-4 批量支付校验有误修改页面
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第 一 章 综合说明
在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易；
如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额；并点击【修改】
按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据；
如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在出现的删除确认页面中选
择【确定】后，系统会刷新出错页面清单的数据；
当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；
如果提交成功，将出现：图1.2-2批量支付录入处理结果页面；如果还存在校验有误交易，将出现：图1.2-3批量支付录入发生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交成功。 要点提示
批量付款文件导入过程中，如果录入员在网银端输入的总金额、总笔数与批量文
件不一致，将会导致提交失败。
批量付款文件导入成功后，只可在该批数据未被授权的情况下，由录入员通过批
量维护进行修改、删除操作。
批量付款文件导入成功后，授权员通过批量授权对该批次业务进行授权。 批量付款文件导入状态为“校验有误，待维护”，不能做授权，需要先维护。 日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限额，一旦该用户的日转账金额累计
超过日累计限额，批量文件导入时系统会预警。
单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累计限额，一旦转账金额超过单笔
交易限额，批量文件导入时系统会预警。
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第 一 章 综合说明
单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交易限额，一旦该功能的日转账金
额累计超过单日交易限额，批量文件导入时系统会预警。
如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。
2．付款信息维护
付款信息维护，包括单笔维护和批量维护。企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息。企业复核员、授权员可使用单笔维护交易，查询一段时间内交易的复核或授权情况。
2.1 单笔维护
单笔维护，企业录入员可通过此交易操作，查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易信息，并可对其进行维护。
操作步骤
点击企业付款>>付款信息维护 >>单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面（如图2.1-1付款指令查询）
图2.1-1付款指令查询
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第 一 章 综合说明
选择指令状态；（待授权、授权拒绝），只可单选 选择输入开始日期 选择输入结束日期
点击【查询】按钮，显示查询结果页面（如图2.1-2查询结果页面）
图2.1-2查询结果
页面
明细，点击【查看】按钮，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令详细信息（如图2.1-3付款指令详细信息）。
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第 一 章 综合说明
图2.1-3付款指令
详细信息
查询授权信息：查看授权员对此交易的授权情况
修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对此付款信息进行修改 删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进行删除 点击【打印】，打印当前查询信息
点击【保存】，将当前信息保存到指定文档。
6、 点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询
要点提示
企业录入员对单笔付款指令信息进行的删除、修改操作，只能在该笔交易未授
权或授权拒绝的情况下进行
企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护
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第 一 章 综合说明
2.2 批量维护
批量维护，企业录入员可通过此交易操作，查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息。
操作步骤
点击企业付款>>付款信息维护 >>批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面（如图2.2-1批量付款指令查询）；
图2.2-1批量付款
指令查询
在付款人信息中选择指令状态；（待授权、已授权、待维护），可多选 选择输入开始日期 选择输入结束日期
点击【查询】按钮，系统显示批量指令查询信息（如图2.2-2批量指令查询信息）。
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第 一 章 综合说明
图2.2-2批量指令
查询信息
如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】链接，见图1.2-4 批量支付校验有误修改页面。
如果指令状态不是“校验有误，待维护”，查看批次内转账明细，点击【批次号】按钮，查看批次付款指令包含交易列表（如图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权、图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权）
图2.2-3a批次内付款指令列表-未授权
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第 一 章 综合说明
图2.2-3b批次内付款指令列表-已授权
a)点击【查看】按钮，查看批次付款指令内某笔转账详细信息（如图2.2-4付款指令详细信息）。
图2.2-4付款指令详细信息
b)若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮查看小额支付转账结果信息（如图2.2-5小额支付转账结果信息）
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第 一 章 综合说明
图2.2-5小额支付转账结果信息
c)修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对其进行修改 d)删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除 e)点击【打印】，将当前查询信息打印出来。 f)点击【保存】，将查询到的信息保存到指定文档。
6、 点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询 要点提示
企业录入员对批量付款指令信息进行删除、修改操作时，只能在该批次交易未授权或授权拒绝
的情况下进行。
企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。
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第 一 章 综合说明
3 付款复核
付款复核，是面向企业复核员的功能模块，复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行复核授权操作，包括单笔复核、批量复核操作。
3.1 单笔复核
单笔复核，复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款>>付款复核 >>单笔复核菜单进入等待复核指令页面（如图3.1-1等待复核指令页面）
图3.1-1等待复核指令
选择需要复核的付款指令，点击【复核】按钮，系统显示等待复核付款指令详细信息，（如图3.1-2等待复核付款指令详细信息）。
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第 一 章 综合说明
图3.1-2等待复核付款指令详细信息
输入转账金额。 输入转入账号。 可在授权人留言中留言
a)点击【复合】按钮，复核授权通过，系统显示复核授权结果信息，（如图3.1-3复核结果信息
图3.1-3复核结果信息
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第 一 章 综合说明
b) 点击【拒绝】按钮，拒绝此笔交易
要点提示
在申请网银开户时，企业可选择是否使用复核功能。如果选择不开通此功能，则
企业在处理付款业务时无需进行复核操作。
复核是业务授权的一种形式。如果企业选用此功能，它将被设置在业务授权流程
的第一个环节上，要求授权的人对付款交易的关键要素进行再次录入比对确认。一笔交易经一次复核授权后，其余授权员只需目视确认授权，无需再次录入。
3.2 批量复核
批量复核，核员通过此交易对录入员的批次转账业务进行复核授权操作。
操作步骤
点击企业付款>>付款复核>>批量复核菜单，进入待复核指令列表页面（如图3.2-1 待复核指令列表）；
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第 一 章 综合说明
图3.2-1 待复核指
令列表
1、选择需要复核指令信息，点击【查看】后，系统显示复核指令详细列表（如图3.2-2复核指令详细列表）；
图3.2-2复核指令详细信息
a) 复核，点击【查看】，系统显示待复核指令信息，（如图3.2-3待复核指令详细信息）
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第 一 章 综合说明
图3.2-3待复核指令详细信息
1、输入转账金额 2、输入转入账号
3、可在授权人留言中予以说明拒绝原因。
4、复核，点击【复核】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图3.2-4付款指令授权结果信息）；
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第 一 章 综合说明
图3.2-4付款指令授权结果信息
5、点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因。 6、点击【返回】，系统返回到待授权指令列表，继续下一笔业务授权。
4. 付款授权
付款授权，是面向企业授权员的功能模块，授权员通过此交易对录入员的转账业务进行授权交易操作，包括单笔授权、批量授权操作。
4.1 单笔授权
单笔授权，企业授权员对于在线单笔录入的转账交易进行授权操作。
操作步骤
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第 一 章 综合说明
点击企业付款>>付款授权 >>单笔授权菜单，进入待授权指令列表，（如图4.1-1待授权指令列表）
图4.1-1待授权指
令列表
可选中多笔，点击【授权】按钮，进行多笔授权 选择待授权的指令信息：
明细，点击明细【查看】，查看待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息，（如图4.1-2待授权付款指令详细信息）。
图4.1-2待授权付
款指令详细信息
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第 一 章 综合说明
a)批准，点击【批准】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图4.1-3付款指令授权结果信息）。
图4.1-3付款指令
授权结果信息
b)拒绝，点击【拒绝】，拒绝该笔交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因，系统显示授权指令结果信息（如图4.1-4授权指令信息）
图4.1-4授
权指令信息
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第 一 章 综合说明
4.2 批量授权
批量授权，企业授权员对提交的批量转账交易进行授权。
操作步骤
点击企业付款>>付款授权 >>批量授权菜单，进入批量授权页面，（如图4.2-1等待授权批量指令列表）
图4.2.-1待授权批
量指令列表
选择需要授权的批量付款信息
点击【授权】按钮，系统显示待授权批次内指令列表，（如图4.2-2待授权指令列表）
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第 一 章 综合说明
图4.2-2待授权指
令列表
明细，点击明细【查看】，查看待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息，（如图4.2-3待授权付款指令详细信息）
图4.2-3待授权付
款指令详细信息
a)批准，点击【批准】，授权该批次交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图4.2-4付款指令授权结果信息）
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第 一 章 综合说明
图4.2-4付款指
令授权结果信息
b)拒绝，点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因 c)返回，点击【返回】，系统返回到待授权指令列表
选择多个待授权的批量指令信息，点击【授权】，对该交易完成授权，系统显示多笔指令授权结果信息，(如图4.2-5多笔指令授权结果信息)
图4.2-5多笔指令授权结果信息
点击【整批授权】按钮，对批次列表中所有交易授权同意（如图4.2-6 整批授权结果信息）。
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第 一 章 综合说明
图4.2-6 整批授权结果信息
点击【整批拒绝】按钮，对批次列表中所有交易授权拒绝。 要点提示
在批量授权中，授权员只能对批量上传的批次交易进行授权，不能对在线录入的
单笔交易进行授权操作。
5 复核/授权信息维护
复核/授权信息维护，是供企业复核员和授权员，对一定时间区间内的复核和授权交易信息进行查询的功能模块。包括批量维护和预约取消。
5.1批量维护
批量维护，企业复核员、授权员通过此交易操作，可以查询一定时间内的批量复核授权交易信息。
操作步骤
点击企业付款>>复核/授权信息维护 >>批量维护菜单进入批量维护查询页面（如图5.1-1批量维护查询）；
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第 一 章 综合说明
图5.1-1批量维护查询
选择指令状态；（待授权、已授权），可多选 选择输入开始日期 选择输入结束日期
点击【查询】按钮，系统显示指令查询信息（如图5.1-2指令查询信息）
图5.1-2指令查询
信息
点击【查看】，查看付款指令详细信息，系统显示付款指令列表（如图5.1-3付款指令列表）
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第 一 章 综合说明
图5.1-3付款指令
指令列表
点击【查看】，查看单笔付款指令详细信息，系统显示单笔指令详细信息（如图5.1-4单笔指令详细信息）
图5.1-4单笔指令
详细信息
点击【打印】，将当前查询信息打印出来。 点击【保存】，将当前信息保存到指定文档。
点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询
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第 一 章 综合说明
5.2预约取消
预约取消，企业授权员在预约日期到来之前，可取消其所做的预约交易。 操作步骤
点击企业付款>>复核/授权信息维护>>预约取消菜单进入预约指令列表页面，（如图5.2-1预约指令列表）
图5.2-1预约指令
列表
选择需要取消的预约付款业务，点击明细中的【查看】，系统显示付款指令详细信息列表，（如图5.2-2预约取消付款指令详细信息）
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第 一 章 综合说明
图5.2-2预约取消
付款指令详细信息
点击【预约取消】按钮，显示预约取消提交成功页面
要点提示
只有在预约付款交易授权完毕之后、银行到期处理之前，授权员才能进行预约取
消业务操作。
预约取消业务，只能由该笔预约付款业务的最后一个授权员进行操作。
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